Аналитик Бочкина: подозрительные переводы на карту могут заблокировать
С 1 июня Росфинмониторинг получил право блокировать подозрительные переводы на карту на срок до 10 дней (в некоторых случаях до 30). Банк, в свою очередь, должен проинформировать об этом клиента. Какие переводы могут приостановить, агентству «Прайм» рассказала аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.
Новые меры по контролю за банковскими операциями направлены в первую очередь на борьбу с мошенничеством и отмыванием незаконно полученных средств.»Если у Росфинмониторинга возникнут подозрения в «добропорядочности» перевода на карту, он может принять решение о его приостановке. Конкретные пороговые суммы, которые приведут к блокировке, не обозначены. Предполагается, что под подозрение могут попасть частые мелкие поступления, в том числе от незнакомых людей, переводы крупных сумм без подтверждающих документов или иные нестандартные операции», — рассказала Бочкина.
После принятия решения о блокировке Росфинмониторинг немедленно направляет его в банк, где обслуживаются счета такого человека. Банк обязан временно заморозить операции на указанный срок и в тот же день сообщить об этом клиенту. Чтобы узнать причины блокировки, гражданин может направить запрос.
При блокировке стоит как можно скорее связаться с банком и разъяснить, откуда поступают средства и с какой целью.
Чтобы избежать блокировки перевода, эксперт посоветовала не принимать деньги от незнакомцев без понятной цели перевода, а при входящих и исходящих операциях уточнять назначение платежа. Кроме того, лучше следить за регулярностью и объемами переводов, поскольку резкие всплески активности вызывают подозрения. Помимо прочего, следует избегать участия в сомнительных схемах, даже если вас просто попросили «перевести деньги дальше».
